New Construction Market en Florida
Las ventas de viviendas nuevas también han seguido una trayectoria ascendente, con más de 72.000 nuevas viviendas. El mercado de viviendas nuevas en Florida ha mostrado fuertes tendencias positivas. Según datos recientes, ha habido un aumento constante en el número de permisos de construcción emitidos en el estado. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA El precio medio de las viviendas nuevas en Florida también experimentó un aumento constante, en comparación con años anteriores. Esta tendencia en los precios ha sido impulsada por la creciente demanda de viviendas nuevas, a medida que más personas buscan establecerse en Florida. Si bien esto puede representar un mercado de vendedores, también ejemplifica un floreciente mercado de nuevas construcciones que está listo para la inversión. El crecimiento del mercado de viviendas nuevas en Florida ofrece varios beneficios a posibles propietarios e inversores. Una de las principales ventajas es la oportunidad de personalizar. La nueva construcción permite a los compradores adaptar sus casas a sus necesidades y gustos, desde el plano hasta los acabados. Este grado de personalización no suele estar disponible en las casas de reventa. Además, las casas nuevas suelen ser más eficientes energéticamente que las antiguas, lo que genera ahorros potenciales en las facturas de servicios públicos. Por lo general, están equipadas con la última tecnología y construidas para cumplir con los códigos de construcción vigentes, lo que garantiza seguridad y eficiencia. Además, las casas nuevas suelen tener garantías, lo que brinda a los compradores una sensación de seguridad y protección financiera. Los inversores también pueden beneficiarse del crecimiento del mercado de viviendas nuevas en Florida. Dada la sólida demanda y el aumento de los precios de las viviendas, invertir en nuevas construcciones puede generar retornos significativos. Además, a medida que el mercado de nueva construcción continúa prosperando, contribuye al crecimiento económico local, impulsando la creación de empleo y contribuyendo a un mercado inmobiliario general más saludable. El mercado de nueva construcción en Florida ha mostrado una resiliencia y un crecimiento impresionantes, incluso en medio de incertidumbres económicas. Su expansión presenta interesantes oportunidades tanto para compradores de viviendas como para inversores. Con el crecimiento continuo previsto en el sector, es un momento prometedor para interactuar con el mercado. Sin embargo, es fundamental recordar que si bien los números son favorables, comprar una vivienda de obra nueva o invertir en este sector requiere de una cuidadosa consideración y planificación. Trabajar con profesionales inmobiliarios experimentados que comprendan los matices del mercado de la nueva construcción puede resultar invaluable para navegar por este panorama. En conclusión, el mercado de nueva construcción en Florida es un sector dinámico y floreciente de la industria inmobiliaria. Con numerosas ventajas tanto para los compradores de viviendas como para los inversores, es un área que no se puede ignorar. ¡Estén atentos para obtener más actualizaciones e información sobre este apasionante mercado! ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA
Tácticas de los compradores ante las altas tasas hipotecarias
Los compradores pueden hacer que el aumento de las tasas hipotecarias sea menos oneroso utilizando uno o más de estos nueve consejos sugeridos por agentes y prestamistas de bienes raíces. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA Las tasas hipotecarias han aumentado a sus niveles más altos en más de 20 años, lo que hace que sea más difícil costear una vivienda. Y, sin embargo, por necesidad o por deseo, cientos de miles de personas compran casa cada mes. Con la tasa fija a 30 años superando el 7%, NerdWallet pidió consejo a agentes inmobiliarios y oficiales de préstamos hipotecarios sobre cómo los compradores de viviendas pueden estirar sus dólares para la compra de viviendas en esta época de altas tasas de interés. Aquí hay nueve tácticas que sugirieron. 1. Pídale al vendedor que reduzca la tasa hipotecaria. Las reducciones temporales de tasas hipotecarias se han convertido en algo común desde que las tasas aumentaron a principios de 2022. Con una reducción temporal de tasas, el vendedor paga una parte de los pagos de intereses del comprador por adelantado. Esto reduce los pagos de la vivienda durante los primeros uno, dos o tres años de propiedad. "Esta es una estrategia común para los constructores de viviendas nuevas, pero también se puede utilizar en la compra de viviendas de reventa", dijo John Bianchi, vicepresidente ejecutivo de lendDepot. (Todas las fuentes en esta historia comentaron por correo electrónico). “Negociar una compra temporal con el vendedor puede ayudar a suavizar el golpe de las altas tasas de interés, reduciendo su pago mensual de uno a tres años”. En una configuración típica, el pago del vendedor efectivamente reduce la tasa de interés del comprador en 2 puntos porcentuales en el primer año y en 1 punto porcentual en el segundo año. Después de eso, el comprador paga la tasa de interés completa. Esto se conoce como compra 2-1. Otra opción es reducir el tipo hipotecario de forma permanente, utilizando puntos de descuento. Un punto de descuento equivale al 1% del monto del préstamo; cada punto normalmente reduce la tasa de interés en alrededor de 0,25 puntos porcentuales. "Los compradores de viviendas tienen la oportunidad de lograr que el vendedor pague por estos métodos para reducir su tasa de interés", dijo Chuck Vander Stelt, agente de bienes raíces en Valparaiso, Indiana. "Algunos compradores de viviendas deberían considerar seriamente ofrecer un precio más generoso al vendedor a cambio de una gran concesión en los costos de cierre y luego usar esos fondos para reducir la tasa de interés tanto como sea posible". 2. Utilice parte de su pago inicial para pagar la deuda. Cuando solicita una hipoteca, el prestamista considera los pagos totales de la deuda de la casa, el automóvil, los préstamos estudiantiles y las tarjetas de crédito. A veces tiene sentido desviar parte del dinero previsto para el pago inicial para reducir primero la deuda con tasas más altas, dijo David Kuiper, vicepresidente y banquero hipotecario senior de Dart Bank en el oeste de Michigan. "Si bien el pago de la hipoteca será ligeramente mayor, la deuda/pagos totales es menor, lo que hace que la compra propuesta sea más asequible", dijo Kuiper. 3. Utilice programas de asistencia para compradores de vivienda Los gobiernos estatales y locales patrocinan una gran cantidad de programas para hacer que las viviendas sean asequibles para los compradores, especialmente para los principiantes. Algunos programas ofrecen asistencia para el pago inicial y ayuda con los costos de cierre. Otros ofrecen tasas de interés favorables o créditos fiscales. Los detalles difieren de un estado a otro. Algunos programas están dirigidos a ciertos condados, ciudades o vecindarios. Otros están destinados a grupos específicos de personas, como maestros, socorristas o inquilinos que viven en viviendas públicas. Algunos programas tienen límites de ingresos. 4. Pide al vendedor que financie la compra. Puede darle al vendedor un pagaré por parte del valor de la vivienda y realizar pagos mensuales directamente al vendedor a una tasa de interés más baja de la que podría obtener de un banco. Este acuerdo se llama “financiamiento del vendedor” y tiene sus raíces a principios de la década de 1980, cuando las tasas hipotecarias alcanzaron el 18%. Quizás se pregunte por qué un vendedor aceptaría un trato así. "A menudo hacen esto para obtener el precio que quieren", dijo Janie Coffey, quien dirige el equipo Coffey con eXp Realty en St. Augustine, Florida. El vendedor obtiene el precio completo mientras que usted obtiene un descuento en la tasa de interés. La financiación del vendedor suele tener una fecha de finalización: en un plazo de tres, cinco o diez años, el comprador debe obtener una hipoteca de un prestamista para liquidar el importe adeudado al vendedor. Coffey explicó que el tipo de vendedor dispuesto a este acuerdo a menudo ha pagado la hipoteca "y está bien esperar su gran pago". La financiación del vendedor es compleja. Utilice un abogado inmobiliario con experiencia para redactar el contrato. 5. No esperes a una tarifa que te guste más "Si encuentra la casa adecuada y el pago es asequible (incluso si no le gusta la tasa de interés), debe comprar la casa", dijo Kuiper. A menudo se escucha que debería comprar ahora y refinanciar algún día, después de que bajen las tasas de interés. Ese no es el punto de Kuiper. Su punto fue el siguiente: si las tasas hipotecarias caen, más compradores se apresurarán a ingresar al mercado. Harán ofertas competitivas y elevarán los precios de las viviendas, "básicamente eliminando cualquier ventaja de la tasa de interés más baja". 6. No te distraigas con cosas que no necesitas Algunos vendedores quieren flexibilidad en cuanto a la fecha de cierre, preferirían que el comprador hiciera las reparaciones y tienen miedo de aceptar una oferta de un comprador que termine no calificando para la hipoteca. Vander Stelt aconseja centrarse en el precio con estos vendedores que evitan complicaciones, y al mismo tiempo ser flexible con el resto de la oferta de la casa. "Haga esto ofreciendo los mejores términos que pueda, incluida la compra de la casa tal como está, una fecha de cierre y posesión que funcione mejor para el vendedor, e ilustrando qué tan fuerte candidato es usted para obtener la aprobación de su hipoteca", dijo. Puede demostrar que es un candidato sólido para una hipoteca mostrando una carta de aprobación previa y compartiendo información financiera, como saldos de cuentas que demuestren que tiene efectivo para el pago inicial. 7. Compra una casa que necesita obras. Comprar una casa para reparar es una forma antigua y probada de ahorrar dinero. "Si puede ser paciente, vale la pena comprar una casa que necesita trabajo y arreglarla lentamente con el tiempo o pedir un préstamo de renovación para adquirir la casa y hacer el trabajo por adelantado", dijo Brian Koss, director de ventas regional de Movement Mortgage, en Danvers, Massachusetts. 8. Construye una casa o compra una nueva. “Construir una casa nueva puede brindarle más certeza sobre cuánto tiempo tendrá que esperar para mudarse, puede brindarle más certeza sobre los costos y puede ahorrarle dinero a corto y largo plazo al evitar remodelaciones costosas, reparaciones de electrodomésticos y reparaciones inesperadas. de las partes más antiguas de la casa”, dijo Jeffrey Ruben, presidente de WSFS Mortgage en el área metropolitana de Filadelfia. Comprar una casa nueva en una urbanización tiene algunas de las mismas ventajas. Y los compradores de hoy tienen buenas razones para buscar nuevas construcciones porque hay escasez de viviendas existentes para reventa. 9. Alquilar parte de la casa. Coffey sugirió utilizar una vieja estrategia con un nombre de moda – house hacking – “comprar una propiedad como un dúplex, donde vives en una unidad y alquilas la otra”, dijo. Si compra un dúplex, triplex o cuádruple y vive en una unidad, puede incluir los ingresos esperados por alquiler de las demás al calificar para un préstamo. En algunos casos, puede calificar para una hipoteca utilizando los ingresos esperados por alquiler de una unidad de vivienda accesoria, como un apartamento en el sótano o una pequeña casa en el patio trasero. Si compra una casa hoy, se enfrentará a altas tasas hipotecarias por el momento. Pero al emplear un poco de creatividad, es posible que encuentre una manera de permitirse ser propietario de una vivienda. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA
Un estudio refuerza la necesidad de ayudar a los 'héroes locales'
Una comparación de los salarios de los maestros con el valor de las viviendas dentro de los 20 minutos posteriores al trabajo encontró que un máximo del 18% era asequible en Fort Lauderdale y Jacksonville, pero solo el 4% en Miami. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA ORLANDO, Fla. – El maestro estadounidense promedio puede permitirse solo el 12% de las casas en venta a poca distancia de su escuela, según un informe de Redfin. Eso es menos que el 17% del verano pasado y el 30% en 2019, antes de que el auge de la compra de viviendas pandémico hiciera subir los precios de la vivienda. Además, el profesor medio puede permitirse poco más de una cuarta parte (27%) de los alquileres disponibles a poca distancia de su escuela. El estudio define la “distancia de desplazamiento” como una casa a la que se puede llegar en 20 minutos durante las horas pico. En dos ciudades de Estados Unidos –San José y San Diego– no hay viviendas transitables que sean asequibles con el salario medio de un maestro local. Sin embargo, tres áreas metropolitanas tuvieron una participación superior al 50%: Detroit, Cleveland y Pittsburgh. En Florida, un programa Hometown Heroes , fuertemente respaldado por Florida Realtors®, tenía como objetivo ayudar a los maestros y otros empleos metropolitanos vitales pero con salarios más bajos, como enfermeras, bomberos, socorristas y más. El programa ahora llega a una audiencia más amplia después de los cambios legislativos de 2023. El estudio de Redfin parece reforzar la necesidad de programas de vivienda para la fuerza laboral en Florida y el país. En un desglose ciudad por ciudad, algunas áreas metropolitanas de Florida superaron el promedio nacional en cuanto a asequibilidad de viviendas cercanas, mientras que otras se quedaron cortas. Según los autores del estudio, California es el lugar menos asequible para los profesores que buscan comprar una casa, mientras que Florida es el lugar menos asequible para los profesores que buscan alquilarla. Asequibilidad de los hogares para profesores en las áreas metropolitanas de Florida Fort Lauderdale : el 18% de las viviendas dentro de una distancia razonable de viaje son asequibles, una disminución de 17 puntos porcentuales desde 2019, y los alquileres bajaron 4 puntos porcentuales durante el mismo período. Salario medio docente: $60,463 Jacksonville : el 18% de las viviendas situadas a una distancia razonable para viajar al trabajo son asequibles, una caída de 41 puntos porcentuales en los mismos dos años, y el 35% de los alquileres conmutables son asequibles. Salario medio docente: $65,612 Miami : el 4% de las viviendas situadas a una distancia razonable para viajar al trabajo son asequibles, lo que supone una caída de 13 puntos porcentuales en dos años, y sólo el 2% de los alquileres cercanos son asequibles. Salario medio docente: $60,463 Orlando : el 5% de las viviendas dentro de una distancia razonable de viaje son asequibles, 24 puntos porcentuales menos que 2019, y solo el 4% de los alquileres cercanos son asequibles. Salario medio docente: 49.561 dólares Tampa : el 12% de las viviendas dentro de una distancia razonable para viajar al trabajo son asequibles, 44 puntos menos en dos años, y el 13% de los alquileres cercanos son asequibles. Salario medio docente: $63,365 West Palm Beach : el 15% de las viviendas dentro de una distancia razonable para viajar al trabajo son asequibles, 19 puntos porcentuales menos en dos años, y el 6% de los alquileres cercanos son asequibles. Salario medio docente: $60,463 El salario promedio de los maestros de escuelas públicas de EE. UU. aumentó un 2% en 2021-2022 con respecto al año anterior a $66,745, pero cuando se ajusta a la inflación, los maestros ganan $3,644 menos que hace una década, según la Asociación Nacional de Educación. Cada escuela de EE. UU. tiene un promedio de 796 casas en venta a poca distancia, un 24% menos que en 2022 y un 46% menos que en 2019. "La escasez de viviendas asequibles está exacerbando la escasez de docentes", afirma el economista principal de Redfin, Sheharyar Bokhari. "Muchos profesores que no pueden permitirse el lujo de comprar una casa cerca del trabajo están alquilando y perdiendo la oportunidad de generar riqueza a través del valor de la vivienda, o abandonan la educación en busca de carreras más lucrativas". © 2023 Florida Realtors® ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA
Estudio inclusivo sobre 'condiciones de vida' clasifica a Florida en el puesto 6
La “habitabilidad” es subjetiva, pero un estudio exhaustivo intentó clasificar los estados según lo felices que harán a sus residentes. Florida ocupó el puesto número 6, pero el número 1 en algunas categorías. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA ORLANDO, Fla. – Alrededor del 8,6% de los estadounidenses se mudaron el año pasado, un ligero aumento respecto al año anterior. Algunas empresas de mudanzas se preguntan si deberían quedarse donde están o mudarse a otro estado. Otros saben que quieren mudarse a otro estado, pero ¿a cuál? Para ayudar a responder esa pregunta, un sitio web de finanzas personales, WalletHub, publicó un informe completo sobre los mejores estados para vivir en 2023 . WalletHub comparó los 50 estados de EE. UU. en 51 indicadores clave de habitabilidad, lo cual es subjetivo por definición. Pero también sopesaron cada variable por su valor, que puede cambiar de persona a persona. Como resultado, el “mejor estado para vivir” puede no ser cierto para una persona específica, pero WalletHub cree que sí lo es para la persona promedio. Y para esa persona promedio, Florida ocupa el puesto número 6 en la lista de WalletHub de los mejores estados para vivir. Ejemplos de “condiciones de vida” de Florida (1=mejor, 25=promedio) N° 9 – Crecimiento de los ingresos No. 17 – Porcentaje de adultos con salud regular o mala N° 27 – Promedio de horas de trabajo semanales No. 1 – Restaurantes per cápita N° 1 – Tasa de desempleo ¿Qué deberían considerar quienes se mudan de estado a estado? Jesse Saginor, Ph.D., AICP, presidente y profesor del Departamento de Planificación Urbana y Regional de la Florida Atlantic University, dice que deberían comenzar con un análisis de mercado. “En última instancia, esto depende de la persona y de dónde se encuentra esa persona en la vida”, dice Saginor. “Una persona joven podría querer un área con grandes perspectivas laborales relacionadas con la industria de interés de esa persona y/u otras actividades que le gusten. Entonces, más allá del trabajo, si esa persona disfruta del aire libre, entonces la combinación de trabajo y comodidades al aire libre podrían ser las dos cosas más importantes en la lista de esa persona. Si esa persona tiene hijos pequeños, entonces las escuelas se convierten en otra parte de la ecuación”. Si bien la lista de WalletHub podría funcionar para la persona promedio, "Cada paso en un análisis de mercado personal para determinar si un área es adecuada para esa persona tiene dimensiones adicionales", agrega Saginor. “En términos de reflexionar sobre los pasos a seguir, ¿dónde quiere estar esa persona ahora, dentro de cinco años, dentro de diez años? ¿Existe algún lugar que les permita tener ese crecimiento personal sin moverse?” “Utilice recursos en línea para investigar conceptos básicos como el costo de vida y los costos de vivienda en particular, las oportunidades de empleo, la calidad y el costo de la educación y la atención médica, las políticas fiscales estatales y locales, el clima y, dada la reciente polarización política en este país, donde ¿Cuál es el área en términos de política liberal versus política conservadora?”, añade Alan Weinstein, profesor emérito de la Universidad Estatal de Cleveland. “Planee visitar el área durante al menos unos días y más si es posible. Si puedes trabajar de forma remota y es posible una estancia más larga, es aún mejor”. ¿Los factores económicos más importantes a la hora de decidir dónde vivir? “Tiendo a centrarme en el costo de vida en relación con las oportunidades de empleo disponibles en el área”, dice H. Shelton Weeks, profesor y director del Instituto Lucas para el Desarrollo y Finanzas Inmobiliarias de la Universidad de la Costa del Golfo de Florida. “Además de las calculadoras de costo de vida que permiten a las personas comparar ubicaciones para ver cuánto necesitarán ganar para tener un nivel de vida comparable, hay otras herramientas disponibles que les ayudarán a comprender qué esperar en términos de costo. para viviendas de alquiler y si las condiciones del mercado indican que alquilar o comprar tiene más sentido. Combinar estas herramientas con un presupuesto sólido puede ayudar a las personas a tomar mejores decisiones con respecto a posibles mudanzas”. ¿Qué pueden hacer los formuladores de políticas estatales para atraer y retener nuevos residentes? "Creo que esto comienza con la creación de un entorno favorable a los negocios con un alto grado de libertad económica", dice Weeks. "Una de las lecciones clave que se pueden aprender de la experiencia de los estados que han luchado por atraer y retener residentes es que una menor intervención gubernamental en los mercados es algo bueno". “Adoptar y mantener políticas que: (1) atraigan nuevos empleadores y mantengan a los existentes que ofrecen empleos bien remunerados con beneficios; (2) financiar adecuadamente la educación pública desde el preescolar hasta el posgrado; (3) mantener y construir adecuadamente la infraestructura de transporte necesaria, incluido el transporte público cuando corresponda; y (4) financiar los servicios gubernamentales lo más adecuadamente posible manteniendo los aumentos de impuestos lo más bajos posible”, dice Weinstein. Factores que WalletHub sopesó para crear su lista de estados más habitables Asequibilidad – puntos totales: 20 Asequibilidad de la vivienda: ponderación total (~2,22 puntos) Impuestos sobre la propiedad anuales medios: doble ponderación (~4,44 puntos) Costo de vida: cuádruple el peso (~8,89 puntos) Ingreso familiar anual medio: peso total (~2,22 puntos) Tasa de propiedad de vivienda: peso total (~2,22 puntos) Economía – puntos totales: 20 Tasa de desempleo: peso total (~1,05 puntos) Tasa de subempleo: peso total (~1,05 puntos) Sharecare bienestar “seguridad económica”: peso total (~1,05 puntos) Proporción de población que vive en la pobreza: peso total (~1,05 puntos) Deuda mediana por ingreso mediano: peso triple (~3,16 puntos) Crecimiento poblacional: peso total (~1,05 puntos) Crecimiento de los ingresos: peso total (~1,05 puntos) Crecimiento de permisos de construcción: peso total (~1,05 puntos) Brecha de riqueza: peso total (~1,05 puntos) Amabilidad fiscal general: peso total (~1,05 puntos) Actividad emprendedora: doble peso (~2,11 puntos) Tasa de ejecuciones hipotecarias: doble ponderación (~2,11 puntos) Tasa de quiebras: peso total (~1,05 puntos) Inseguridad alimentaria: peso total (~1,05 puntos) Educación y salud – puntos totales: 20 Calidad del sistema escolar público: peso total (~1,74 puntos) Tasa de graduación de la escuela secundaria: doble ponderación (~3,48 puntos) Proporción de población de 25 años y más con diploma de escuela secundaria o superior: peso total (~1,74 puntos) Proporción de población asegurada: peso total (~1,74 puntos) Calidad del sistema hospitalario público: peso total (~1,74 puntos) Tasa de muerte prematura: la mitad del peso (~0,87 puntos) Salud mala o regular: la mitad del peso (~0,87 puntos) Esperanza de vida: peso completo (~1,74 puntos) Proporción de nacidos vivos con bajo peso al nacer: la mitad de peso (~0,87 puntos) Proporción de adultos obesos: doble peso (~3,48 puntos) Proporción de adultos físicamente inactivos: peso completo (~1,74 puntos) Calidad de vida – puntos totales: 20 Promedio de horas trabajadas por semana: peso total (~0,93 puntos) Tiempo medio de viaje (en minutos): peso completo (~0,93 puntos) Millas de senderos para andar en bicicleta y caminar por área total de terreno estatal: peso total (~0,93 puntos) Clasificación de “estado amigable con las bicicletas” (representante de la puntuación de bicicletas): peso total (~0,93 puntos) Infraestructura y financiación: 20% Educación y estímulo – 15% Legislación y aplicación: 15% Políticas y programas – 20% Evaluación y planificación – 20% Puntuación discrecional – 10% Acceso al transporte público: doble peso (~1,86 puntos) Calidad de las carreteras: peso total (~0,93 puntos) Congestión del tráfico: doble peso (~1,86 puntos) Restaurantes per cápita: doble peso (~1,86 puntos) Barras per cápita*: peso total (~0,93 puntos) Museos per cápita: peso total (~0,93 puntos) Centros de artes escénicas per cápita*: peso total (~0,93 puntos) Salas de cine per cápita: peso medio (~0,47 puntos) Centros de fitness per cápita: doble peso (~1,86 puntos) Accesibilidad de playas: peso completo (~0,93 puntos) Clima: triple peso (~2,79 puntos) Calidad del aire: peso completo (~0,93 puntos) Seguridad – puntos totales: 20 Tasa de delitos violentos: peso total (~3,64 puntos) Tasa de delitos contra la propiedad: doble ponderación (~7,27 puntos) Muertes relacionadas con el tráfico per cápita: la mitad del peso (~1,82 puntos) Total de empleados policiales per cápita: doble peso (~7,27 puntos) © 2023 Florida Realtors® ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA
8 razones por las que los vendedores no venden
Los propietarios actuales temen la escasez de viviendas en venta y las altas tasas de interés, pero muchos todavía desean mudarse. Estos son los principales problemas que los frenan. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA Los propietarios de viviendas no están listando sus casas, lo que mantiene los precios altos junto con la frustración de los compradores. El temor de muchos propietarios actuales que quieren ampliar o reducir su tamaño es la incapacidad de encontrar una casa de reemplazo. Para solucionar este problema, algunas empresas ayudan a los propietarios a comprar su nueva casa en efectivo y antes de vender la existente. Sin embargo, estas empresas no operan en todos los estados y, en algunos casos, requieren un precio de venta más bajo o una estructura de tarifas que los vendedores no están dispuestos a considerar. Muchos propietarios no quieren perder su baja tasa de interés actual, ni verse afectados por una importante factura de impuesto federal a las ganancias de capital, o posibles aumentos en los pagos de impuestos a la propiedad. Otros propietarios se sienten frustrados porque se perdieron el pico del mercado anterior, que en la mayoría de las regiones tuvo lugar entre abril y junio de 2022. Los propietarios de viviendas también enfrentan altos costos relacionados con la mejora de sus casas en venta, ya que el costo de algunos materiales de construcción sigue aumentando. Otras preocupaciones son las primas de seguro posiblemente más altas si están planeando una casa más grande o una en una ubicación más deseable. Mientras tanto, muchos adultos mayores están optando por envejecer en casa. Sin embargo, todas estas razones del propietario cambiarán con el tiempo. Los profesionales de bienes raíces deben establecer relaciones significativas con los propietarios de viviendas ahora, de modo que, a medida que se produzcan cambios, ellos sigan siendo una prioridad. Los agentes también deben involucrar a los posibles vendedores para que hablen sobre sus sueños para mantenerlos viables. A los vendedores potenciales se les puede preguntar: "¿Van a permitir que las condiciones actuales del mercado les roben sus sueños?" Los “sueños” generalmente incluyen ascender, reducir personal, reubicarse en mejores distritos escolares, acercarse a los nietos, vivir en una comunidad de personas con opiniones políticas afines y/o vivir más cerca de servicios recreativos. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA
El trabajo remoto está convirtiendo a Estados Unidos en una 'nación suburbana', según una encuesta millennial masiva realizada por BofA
Los millennials están buscando un buen lugar para comprar una casa y están encontrando suburbios para responder a la llamada. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA Los suburbios estadounidenses vienen cargados de ideas preconcebidas y promesas: es un paraíso para los adolescentes aburridos que holgazanean en los centros comerciales y un infierno para los conductores llenos de ira en la carretera que buscan ofertas y perritos calientes en los estacionamientos de Costco . El lugar ha pasado de la perfección idílica de los años 50 de The Dick Van Dyke Show y I Love Lucy al villano silencioso y represivo de películas más recientes como Twin Peaks o cualquier película de Todd Solondz. Una de las representaciones más crudas puede haber sido en The Good Place, donde se reveló (alerta de spoiler) que un desarrollo suburbano fue diseñado por un demonio real que experimentaba con un nuevo círculo del infierno. Desde hace ocho años, cuando los millennials han entrado en la treintena y la cuarentena, también conocida como la " era de comprar una vivienda ", Bank of America ha encuestado a más de 1000 miembros de la generación una vez al año para su serie Home Work. Y para la edición de 2023, encuentra una “nación suburbana” viva y coleando. Los millennials mayores (de 31 a 41 años) tienen casi tres veces más probabilidades de mudarse a una casa que a un apartamento, encontró la encuesta, y tienen hambre por el perro de Costco, por así decirlo. Los patrones de migración durante la pandemia han establecido claramente que la mayoría de los compradores de viviendas han querido huir de las grandes ciudades, y algunos "zoomtowns" como Boise se han beneficiado en particular. Pero la encuesta revela algo aún más drástico. En una sección llamada “nación suburbana”, BofA revela que entre el 43 % y el 45 % de los millennials, de todas las edades, esperan comprar una casa en los suburbios. “Esperamos que la capacidad de la FMH siga siendo un incentivo para que las familias jóvenes busquen mercados suburbanos y rurales más remotos donde la vivienda pueda ser más asequible”, escribió el equipo de BofA dirigido por la analista de investigación Elizabeth Suzuki. Y el trabajo remoto sigue siendo sólido, agregaron. Los millennials también están mirando hacia los suburbios en busca de creación de riqueza. La mayoría (dos tercios) de ellos creen que comprarán una casa en los próximos dos años, citando el retorno de la inversión como la razón número uno para comprar. El interés es generalizado en toda la generación, y tal vez signifique que el suburbio está listo para un renacimiento nuevo y mejor. Y un estudio de 2021 del Pew Research Center encontró que uno de cada cinco adultos prefería la vida en la ciudad, en comparación con una cuarta parte de los adultos en 2018, los que preferían los suburbios también aumentaron después de COVID-19. Una de las peores cualidades o estereotipos de los suburbios era su omnipresente blancura; ahora, con el aumento del interés, los suburbios están comenzando a crecer para reflejar la diversidad del país en general. Los grandes suburbios son ahora más racialmente diversos que la nación, según un análisis de Brookings . Los millennials buscan cada vez más comprar en lugar de alquilar, incluso en comparación con el año pasado, a medida que aumenta el costo de la renta y una mayor parte de la cohorte envejece en accesorios suburbanos como el matrimonio y tener hijos. El verano pasado, Brookings compartió sus cálculos con el Wall Street Journal de que un hogar casado de ingresos medios con dos hijos probablemente gastaría más de $300,000 en uno de sus hijos. Con el precio ya en aumento de tener una familia, vivir bien podría significar llevar un día a día un poco más aburrido y embarcarse en una vida de cortar el césped y un club de lectura. Pero el hecho de que hubo un éxodo masivo de muchas ciudades durante la pandemia no significa que el sueño suburbano fuera fácilmente alcanzable, como señaló Brookings en julio pasado, el crecimiento suburbano en la mayoría de las áreas metropolitanas mostró signos de desaceleración a fines de 2021. , las grandes ciudades sufrieron “pérdidas históricas de población” durante el mismo período. Más recientemente, las principales áreas metropolitanas, como la ciudad de Nueva York, se han recuperado, pero la inflación continúa haciendo que los suburbios y las ciudades pequeñas sean más atractivos, ya que aquellos con trabajos remotos pueden mudarse por una ganga. Eso no significa que los millennials no entiendan lo grave que puede ser el mercado de la vivienda . De hecho, muchos son especialmente pesimistas sobre el futuro: el 61 % piensa que los precios de las viviendas subirán y el 71 % cree que los alquileres subirán en los próximos tres años. Si bien hay más propietarios millennials que nunca, aquellos que han sido expulsados del mercado citan por completo problemas de asequibilidad como grandes contratiempos. Pero como sugiere la encuesta de BofA, la pandemia le ha dado nuevas piernas al idílico, luego temido y luego amado estilo de vida suburbano. Los millennials informaron a BoA que la pandemia aumentó su probabilidad de comprar una casa y que hay un destino abrumadoramente popular al que ir. Quieren ir al buen lugar. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA
Los compradores de viviendas de primavera continuarán enfrentando problemas de inventario
El inventario de viviendas de EE. UU. está muy por debajo de los niveles previos a la pandemia, lo que representa un obstáculo importante para los compradores potenciales esta primavera. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA Según el informe mensual de tendencias de vivienda de Realtor.com, publicado el jueves, el crecimiento del inventario en abril se desaceleró por segundo mes consecutivo. Aumentó un 48,3 % en comparación con el mismo período del año anterior, pero incluso con este aumento, el inventario se mantiene un 50,5 % por debajo de los niveles previos a la pandemia, según los datos. El problema es que más vendedores están optando por salir del mercado. Los listados de casas nuevas cayeron un 21,3% año tras año en todo el país el mes pasado, según el informe. En abril, alrededor de 49 de los 50 mercados más grandes experimentaron caídas en comparación con esta época del año pasado. De hecho, San Antonio fue el único de los 50 mercados más grandes en ver aumentar la cantidad de casas nuevas en la lista en comparación con abril pasado, aumentando en un delgado 0.4%. En comparación con abril de 2019, los nuevos listados aún cayeron un 30,6%. “Un número decreciente de casas recién listadas sigue siendo un gran desafío para el mercado, ya que muchos vendedores potenciales eligen quedarse al margen en lugar de poner su casa a la venta”, se lee en el informe. La economista jefe de Realtor.com, Danielle Hale, dijo que muchos vendedores, que también son posibles compradores, informaron sentirse "atrapados" en su casa actual debido a su baja tasa hipotecaria. La hipoteca clave de tasa fija a 30 años subió una semana más, con un promedio de 6,43% al 27 de abril, según el comprador de hipotecas Freddie Mac. Eso es más que el promedio de 6.39% de la semana anterior. También es significativamente más alta que hace un año cuando la tasa promedió 5.10%. Además de las altas tasas hipotecarias , los precios de las viviendas también están elevados. Por ejemplo, el precio medio de cotización subió un 2,5 % a 430.000 dólares en abril en comparación con el mismo período del año anterior. Eso es un 36,5% más que en abril de 2019, según los datos. Con menos vendedores, "los compradores de vivienda esperanzados tienen menos opciones para su próxima casa y probablemente tendrán que seguir reduciendo su lista de elementos imprescindibles para encontrar el éxito en el mercado actual", continuó el informe. Dadas las difíciles condiciones del mercado , "los vendedores dicen que tener que preparar su mercado interno también es una gran preocupación, especialmente dado que las altas tasas de inflación conducen a mayores costos de mejoras y muebles para el hogar, y los precios de esos productos están aumentando más que los precios en general". " Dijo la editora ejecutiva de noticias de Realtor.com, Clare Trapasso. Dicho esto, Trapasso también señaló que "los compradores primerizos y más jóvenes aún pueden ganar en este mercado observando de cerca las tasas hipotecarias, configurando alertas en línea para cualquier vivienda nueva que salga al mercado y trabajando con un agente que realmente conoce el mercado y cómo mejor posicionar una oferta". ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA
El éxodo de Nueva York a Florida 'pro-negocios' es una tendencia candente que no se calmará: experto
Alrededor de 10,000 neoyorquinos huyeron del estado en el primer trimestre de 2023, dice Jenna Stauffer de Sotheby's ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA Miles de estadounidenses huyeron de Nueva York a Florida durante la pandemia para escapar de los altos impuestos y las tasas de criminalidad, y esa tendencia candente está demostrando resistir el calor, según un asesor de bienes raíces . “Esta tendencia va a continuar. Ya tienes 10,000 neoyorquinos que han huido del estado, es abril de 2023, y ya en el primer trimestre, has visto que mucha gente sale del estado. Lo veo todos los días. , dijo Jenna Stauffer, asociada de Sotheby's International Realty, en " Mornings with Maria " el lunes. "Mucha gente se está mudando a Florida", continuó. "Entonces, esta no es solo una tendencia pandémica. Esta es una tendencia que creo que realmente continuará". El director financiero de Florida, Jimmy Patronis, le dijo a Fox News Digital el mes pasado que 900 nuevos residentes se mudan al Estado del Sol todos los días, emigrando de estados "de los que uno podría predecir que vendrían" como Nueva York, Nueva Jersey e Illinois. EL INFIERNO DE LA ASEQUIBILIDAD DE LA VIVIENDA EN LOS ESTADOS UNIDOS 'NO PUEDE VENCER' EL CALOR DE LA FLORIDA En 2022, Florida experimentó la mayor avalancha de nuevos residentes que emigraron de estados predominantemente azules con impuestos elevados, con alrededor de 319,000 estadounidenses que se mudaron allí, según datos de la Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios. Eso equivale a un aumento de la población de casi el 2 %, muy por encima de la tasa de crecimiento nacional del 0,4 % registrada en EE. UU. entre julio de 2021 y julio de 2022. Por otro lado, los estados liderados por los demócratas, incluidos California, Illinois y Nueva York, experimentaron las mayores disminuciones en la población y albergaron algunas de las cargas fiscales más altas de los EE. UU. Staffuer afirmó que los compradores de viviendas continúan buscando sus mejores opciones de "calidad de vida". "Lo que están encontrando aquí en Florida, están encontrando impuestos más bajos. Están encontrando que el estado tiende a ser más favorable a los negocios, que es lo que quieren. La calidad de vida sigue siendo un factor tan importante para muchos de compradores, especialmente los compradores en efectivo, sus individuos de alta red", dijo Stauffer. "Estás viendo vendedores que son más flexibles, pero los compradores no tienen muchas casas para elegir. Y los precios están bajando en algunos mercados, pero la asequibilidad sigue siendo un problema muy importante", señaló. "Y luego, por supuesto, hay una gran división que estamos viendo en este momento: el mercado está bifurcado", agregó Stauffer. "Así que estamos viendo caídas de precios en la costa oeste, y luego estamos viendo aumentos de precios en el sur debido al fuerte crecimiento del empleo y también a la fuerte inmigración". ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA Publicado el 17 de abril de 2023 a las 11:13 a. m. EDT Por Kristen Altus FOXBusiness
Marzo: Mercado de Viviendas en Florida / Inventario & aumento de precios
Agentes inmobiliarios de Florida: Las ventas de viviendas unifamiliares cayeron un 15 % de un año a otro, el precio medio subió un 2,1 % a $405 000, el inventario tiene un suministro de 2,7 meses. Los datos de vivienda del 1T 2023 mostraron una tendencia similar. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA ORLANDO, Fla. – El mercado inmobiliario de Florida en marzo y el primer trimestre (1T) de 2023 tuvo más inventario para la venta (listas activas) y precios de venta promedio más altos en comparación con hace un año, según los últimos datos de vivienda de Florida Realtors® . “Los compradores en Florida siguen desafiados por las tasas hipotecarias superiores al 6 % y las presiones económicas como la inflación”, dice el presidente de 2023 Florida Realtors ® , G. Mike McGraw, corredor asociado de RE/MAX Central Realty en Orlando. “Sin embargo, las listas más activas significan que los compradores tienen una mayor selección de viviendas y más opciones, lo que podría ayudar a moderar el ritmo de aumento de los precios y aliviar los problemas de asequibilidad. “Ahora más que nunca, los consumidores pueden beneficiarse de la experiencia de un agente inmobiliario local, que puede guiarlos a través de las condiciones actuales del mercado”. El mes pasado, las ventas cerradas de viviendas unifamiliares existentes en todo el estado totalizaron 26 161, un 15 % menos que el año anterior, mientras que las ventas de condominios y casas adosadas existentes totalizaron 11 188, un 23,5 % menos que en marzo de 2022. Las ventas cerradas pueden ocurrir de 30 a 90 más días después de que se escriben los contratos de venta. El economista jefe de Florida Realtors, el Dr. Brad O'Connor, señala que la caída en las ventas cerradas de viviendas unifamiliares en marzo fue una mejora con respecto a las caídas del 33 % y el 21 % observadas en enero y febrero, respectivamente . Ese también es el caso cuando se observa la menor caída en las ventas cerradas de condominios y casas adosadas en marzo en comparación con los dos meses anteriores. Para el primer trimestre de 2023, las ventas de viviendas unifamiliares existentes en todo el estado totalizaron 59 554, un 22 % menos que en el primer trimestre de 2022, mientras que las ventas de condominios y casas adosadas existentes en todo el estado totalizaron 24 931, un 30,5 % menos que en el mismo trimestre del año anterior. El precio de venta medio en todo el estado para viviendas unifamiliares existentes en marzo fue de $405.000, un 2,1 % más que el año anterior, según datos del Departamento de Investigación de Agentes Inmobiliarios de Florida en asociación con juntas/asociaciones locales de agentes inmobiliarios. El precio medio estatal del mes pasado para las unidades de condominio-casa adosada fue de $320.000, un 3,9% más que la cifra del año anterior. La mediana es el punto medio; la mitad de las casas se vendieron por más, la otra mitad por menos. “Aunque las tasas hipotecarias se han mantenido elevadas en lo que va del año, en general también han caído en un rango constante”, dice el Dr. O'Connor. "La consistencia por sí sola puede ser un factor reconfortante en el lado de la demanda de vivienda, ya que reduce la sensación de incertidumbre de los posibles compradores y los hace más cómodos para regresar al mercado". Marzo de 2023: aumento en listados activos ofrece a los compradores más para elegir En marzo, el mercado inmobiliario de Florida registró más inventario para la venta y precios de venta medios más altos en comparación con hace un año, y las ventas siguen una tendencia similar al mercado anterior a la pandemia. VER VIDEO ► Para el primer trimestre de 2023, el precio medio estatal para viviendas unifamiliares fue de $399 900, un aumento del 3,9 % año tras año; el precio medio en todo el estado para propiedades de condominios y casas adosadas fue de $316,500, un 7.3% más que el año anterior. “Florida continúa siendo un lugar de moda para las compras residenciales por parte de compradores tanto dentro como fuera del estado, y los compradores están encontrando significativamente más inventario disponible que el año pasado”, agrega O'Connor. “Dicho esto, el inventario se mantiene muy por debajo de los niveles previos a la pandemia en la mayoría de las áreas de mercado de Florida. Los nuevos listados siguen siendo algo débiles en comparación con los últimos años, lo que ayuda a mantener los precios estables, pero también pone un límite a la cantidad de inventario adicional que podríamos ver en los próximos meses". Por el lado de la oferta del mercado, el inventario (listas activas) aumentó en marzo y también en el primer trimestre de 2023: las viviendas unifamiliares existentes tenían un suministro de 2,7 meses, mientras que el inventario de condominios y casas adosadas tenía un suministro de 3,4 meses para ambos plazos. Para ver los informes completos de actividad inmobiliaria en todo el estado, vaya a Florida Realtors Newsroom y busque en Últimos comunicados o descargue los informes de datos de marzo de 2023 y 1T 2023 en PDF en Datos de mercado . © 2023 Florida Realtors® ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA
Las ventas de viviendas se recuperan a medida que las tasas hipotecarias más bajas atraen a los compradores
Un salto en las ventas de viviendas pendientes en enero indica que los consumidores están regresando al mercado a medida que las tasas se establecen en el rango del 6%. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA Por segundo mes consecutivo, las firmas de contratos aumentaron en enero, registrando su mayor aumento mes a mes desde junio de 2020, informó el lunes la Asociación Nacional de REALTORS®. El índice de ventas de viviendas pendientes de NAR aumentó un 8,1 % de diciembre a enero, lo que demuestra que los compradores se apresuran a aprovechar la caída reciente de las tasas hipotecarias. Y en noticias de vivienda más positivas, las ventas de viviendas unifamiliares recién construidas aumentaron un 7,2% el mes pasado, informó por separado el Departamento de Comercio. Las tasas hipotecarias cruzaron el umbral del 7% en noviembre, alcanzando más del doble del año anterior y sorprendiendo a los compradores. Pero desde el comienzo del año, la hipoteca de tasa fija a 30 años ha vuelto al rango del 6%, registrando un 6,5% la semana pasada , con fluctuaciones menos volátiles. NAR pronostica que las tasas hipotecarias promediarán 6,1 % este año y 5,4 % en 2024. “Los compradores respondieron a una mejor asequibilidad debido a la caída de las tasas hipotecarias en diciembre y enero”, dice el economista jefe de NAR, Lawrence Yun. La mejora del entorno de tipos de interés, junto con la reciente creación de puestos de trabajo, está generando mejores perspectivas para la vivienda. La actividad de ventas de viviendas parece estar "tocando fondo" en el primer trimestre, "pero no se producirá una ganancia anual en las ventas de viviendas hasta 2024", dice Yun. Anualmente, las firmas de contratos siguen bajando un 24,1 %, debido al frenesí por la compra de viviendas provocado por la pandemia. Mientras tanto, es probable que los precios de las viviendas se mantengan estables en la mayor parte del país, y se espera un cambio menor en el precio medio nacional de las viviendas, sugiere Yun. NAR pronostica que el precio medio de las viviendas existentes se moderará después de las rápidas ganancias en los dos años anteriores. Se espera que el precio medio nacional de la vivienda sea de unos $380.100 este año, una caída del 1,6 % en comparación con el año anterior. NAR espera que los precios de las viviendas vuelvan a ganar terreno el próximo año, saltando un 3,1% a $391.800. NAR también estima un aumento del 1,3 % en el precio medio de una vivienda nueva a $461 000 en 2023, seguido de un aumento del 2,8 % en 2024 a $474 000. NAR apunta a los costos más altos de la tierra y los materiales de construcción para las ganancias proyectadas en los precios de las casas nuevas. Las cuatro regiones principales de los EE. UU. registraron ganancias mensuales en la firma de contratos en enero, informa NAR. El Oeste vio el mayor aumento, seguido por el Sur. “Se produjo un aumento adicional en el oeste debido a los precios más bajos de las viviendas, mientras que las ganancias en el sur se debieron a un mayor crecimiento del empleo”, explica Yun. Repunte de las ventas de casas nuevas El repunte en las ventas de casas también se sintió en el mercado de casas nuevas el mes pasado. La Asociación Nacional de Constructores de Viviendas acreditó los incentivos de venta de los constructores, como la reducción de la tasa hipotecaria, el pago de puntos para los compradores o incluso la oferta de reducciones de precios, por ayudar a que los compradores de viviendas vuelvan al mercado. El cincuenta y siete por ciento de los constructores han informado que utilizan incentivos para impulsar las ventas, según las encuestas de NAHB. “Los incentivos para los compradores, junto con la estabilización de las tasas hipotecarias durante el mes de enero, aumentaron el ritmo de ventas de viviendas nuevas durante el mes”, dice Alicia Huey, presidenta de la NAHB. “Sin embargo, en una señal de la debilidad actual del mercado, las ventas cayeron un 19,4 % en comparación con hace un año”. La asequibilidad sigue pesando sobre los compradores de vivienda. El precio medio de una casa nueva ha caído durante tres meses consecutivos y ha bajado en comparación con hace un año, dice Danushka Nanayakkara-Skillington, vicepresidenta asistente de pronóstico y análisis de NAHB. Por tercer mes consecutivo, el precio medio de las casas nuevas cayó después de alcanzar su punto máximo en octubre en $496,800. En enero, el precio medio fue de $427.500, un 8,2% menos que en diciembre. Los compradores de viviendas están encontrando más inventario disponible en el sector de viviendas nuevas. El inventario terminado y listo para ocupar aumentó un 115 % en comparación con el año anterior, aunque eso se produce después de niveles particularmente bajos en 2022. El inventario listo para ocupar también solo comprende el 17 % del inventario total de viviendas nuevas, señalan los constructores. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA Melissa Dittmann Tracey - Contributing editor for REALTOR® Magazine
Las tasas hipotecarias podrían alcanzar el 5,5 % a fin de año y un promedio del 6 %, lo que es asequible para los compradores de vivienda
Aproximadamente uno de cada cuatro (24%) compradores internacionales opta por una casa en Florida, según el estudio de Coldwell Banker, en comparación con el número 2 de California (11%) y el número 3 de Texas (8%) ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA Con la inflación a la baja según el último informe del IPC, espero que las tasas hipotecarias fijas a 30 años continúen disminuyendo constantemente para la segunda mitad de 2023 y alcancen el 5,5 % para fin de año. En promedio, la tasa fija a 30 años tendrá un promedio del 6 % en 2023. Podríamos ver un ligero repunte en el primer trimestre, ya que la Reserva Federal aumenta la tasa de los fondos federales en el primer trimestre, pero es probable que las tasas hipotecarias sigan a la baja. Camino tras el primer cuarto. Una tasa hipotecaria del 6 % es asequible para los propietarios potenciales que ganan $100 000 (los propietarios normalmente ganan más que el ingreso familiar medio, $69 717 en 2021) y que compran una casa valorada en $400 000 con un pago inicial del 10 %. La hipoteca mensual es de $2,158, o el 25% de los ingresos. Los gastos totales de la vivienda (hipoteca, impuestos, seguros, mantenimiento) no se consideran gravosos si no superan el 30% de los ingresos. Tasas hipotecarias e inflación a punto de seguir cayendo en 2023 Esta semana surgieron dos buenas noticias sobre la inflación y las tasas hipotecarias que indican que tanto la inflación como las tasas hipotecarias disminuirán aún más durante la mayor parte de 2023. En diciembre, la inflación se desaceleró al 6,5%, mientras que la hipoteca de tasa fija a 30 años disminuyó nuevamente a 6,33% al 12 de enero. La Fed analiza los datos de inflación para decidir sobre los aumentos de las tasas de interés, por lo que el enfriamiento de la inflación en diciembre aumenta la probabilidad de que la Fed no aumente la tasa de los fondos federales más del 0,75% que consideró apropiado a partir de su informe de diciembre. reunión (la Fed se reúne de nuevo el 31 de enero). Una disminución en las tasas de interés es esencial para acelerar la demanda de viviendas, la construcción y los acuerdos de inversión. La inflación desciende hasta el 6, 5 % en diciembre por los precios más bajos del gas, pero el crecimiento de las rentas aumenta La inflación, medida por el índice de precios al consumidor, aumentó a una tasa anual más lenta de 6,5% en diciembre de 2021, principalmente debido a los menores precios de la gasolina que cayeron 9,4% respecto al mes anterior. Las tarifas aéreas también cayeron un 3% respecto al mes anterior. Las tarifas aéreas y de gasolina más bajas ayudarán a impulsar aún más los viajes, el turismo y el gasto minorista, lo que beneficiará a destinos vacacionales como Miami-Fort Lauderdale-West Palm Beach. Espero que con la inflación disminuyendo hasta 2023, la inflación promedie 3.5% para 2023, lo que ejercerá presión a la baja sobre las tasas hipotecarias. Se espera que los precios de la gasolina bajen en 2023 Se espera que los precios de la gasolina continúen cayendo en 2023 y 2024, salvo un aumento importante en los precios mundiales del petróleo. En su Perspectiva energética a corto plazo, la Administración de Información Energética pronostica una dis minución en los precios minoristas de gasolina y diésel en 2023 ($3,23/galón) y en 2024 ($3,09/galón) debido al crecimiento limitado de la demanda mundial de gasolina combinado con el aumento de la gasolina. producción y el aumento de los inventarios de gasolina en los Estados Unidos. [1] El precio del petróleo podría verse presionado al alza por el aumento de la demanda china a medida que el gobierno alivia las restricciones de viaje entrantes de COVID para reactivar el crecimiento, pero no a un nivel que haga que los precios del petróleo vuelvan a subir al nivel de $100/barril. Se espera que el crecimiento de la renta se desacelere en 2023 El principal factor que contribuyó a la inflación fue el alquiler (o componente del IPC de viviendas). A nivel nacional, el alquiler de la residencia principal aumentó un 7,5% respecto al año anterior. Sin embargo, los alquileres solicitados, un indicador principal del alquiler futuro pagado, han comenzado a enfriarse, con tasas de desocupación aumentando. Según Realtor.com, el crecimiento medio de la renta en las 50 principales áreas metropolitanas se redujo a un 3,4 % año tras año para las propiedades de 0 a 2 habitaciones en noviembre, la tasa de crecimiento más baja en 19 meses. En el área metropolitana de Miami, los alquileres solicitados también están aumentando a un ritmo más lento que el alquiler real pagado. Según RentalBeast.com, el alquiler solicitado a partir de diciembre aumentó a $ 2, 927 en un apartamento de 2 habitaciones, un 13% más que hace un año, un ritmo más lento que el aumento del alquiler del 17% para los inquilinos. Los alquileres han aumentado a un ritmo más vertiginoso en el área metropolitana de Miami que a nivel nacional, en parte debido a mejores condiciones de empleo. Los empleos de nómina no agrícola aumentaron un 4,5 % año tras año en el área metropolitana de Miami en noviembre en comparación con el 3 % a nivel nacional en diciembre de 2022. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA Por Gay Cororaton, economista jefe de MIAMI REALTORS®
Los compradores de vivienda por primera vez se enfrentan a 3 batallas cuesta arriba, pero la ayuda está en camino, según el economista jefe de Zillow
Las soluciones y reformas emergentes podrían finalmente dar a los compradores primerizos acceso a la propiedad de vivienda. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA Para la mayoría de las familias, una casa es su activo más grande, una forma de evitar la incertidumbre del aumento de los alquileres y garantizar un futuro más estable construyendo y transfiriendo riqueza a sus hijos. Es por eso que hoy en día, a pesar de los altos precios y las altas tasas hipotecarias, los posibles compradores por primera vez todavía sueñan y buscan una casa propia. Incluso con todos los obstáculos, los compradores primerizos representan el 45 % de los compradores ahora, frente al 37 % del año pasado. Garantizar oportunidades para comprar una vivienda debe ser una prioridad social. Afortunadamente, el gobierno federal está progresando para que la propiedad de vivienda sea accesible, pero necesitaremos un amplio apoyo del sector privado para ver la escala de estos cambios. Las soluciones a continuación abordan algunas de las barreras más grandes que enfrentan muchos compradores de vivienda por primera vez y cómo podemos ayudar a las personas a comprar su primera casa. Haz que el historial de alquileres cuente Para muchos inquilinos, el pago del alquiler es su mayor gasto mensual. No es un gran salto asumir que un arrendatario que paga el alquiler a tiempo también podría hacer los pagos mensuales de la hipoteca a tiempo. Fannie Mae ha brindado a los prestamistas la capacidad de considerar pagos de alquiler positivos en la suscripción automatizada. Esta fue la primera vez que un sistema a gran escala incluirá un historial de alquiler positivo y un desarrollo significativo para ayudar a los compradores de vivienda por primera vez, especialmente aquellos sin crédito o con poco crédito, a lograr la casa de sus sueños. Menos de un año después, Freddie Mac se unió a Fannie Mae , incluyendo el alquiler a tiempo en su suscripción . Estas dos entidades patrocinadas por el gobierno garantizan la mayoría de las hipotecas en los EE. UU., y estas actualizaciones de los criterios de suscripción tendrán un impacto en millones de préstamos. En un esfuerzo por ayudar específicamente a los compradores de vivienda de primera generación y por primera vez, la Administración Federal de Vivienda acaba de anunciar que incluiría los pagos de alquiler a tiempo en los criterios de préstamo en octubre de 2022. Ahora, la mayoría de los prestamistas pueden y deben aprovechar estos cambios en su nombre. de sus clientes Fannie Mae proyecta que agregar el historial de alquiler a la suscripción podría ayudar a aquellos que anteriormente no fueron aprobados a obtener una hipoteca, citando que el 17 % de los solicitantes que no habían sido propietarios de una casa en los últimos tres años y no fueron aprobados para una hipoteca, podrían haber sido aprobados. si se hubiera considerado su historial de pago de alquiler . Zillow Home Loans ha comenzado a incluir el historial de alquiler en su suscripción para solicitantes calificados, extrayendo la información directamente de los extractos bancarios de los solicitantes. Este es un comienzo, pero también debemos asegurarnos de que haya formas fáciles para que los propietarios e inquilinos informen el alquiler, y que los prestamistas estén al tanto y estén listos para implementar estos cambios de suscripción. No debería tener que acumular deudas para generar crédito En una era en la que se utiliza una gran cantidad de datos para habilitar una amplia gama de tecnologías inteligentes, es justo preguntarse por qué los informes crediticios son tan anticuados. Si bien la privacidad es fundamental, también lo es la accesibilidad. Nuestro sistema actual a menudo requiere que las personas acumulen deudas para construir un perfil crediticio. La Oficina de Protección Financiera del Consumidor informa que casi el 11 % de los estadounidenses son invisibles al crédito, o no tienen suficiente crédito para que una de las principales agencias los califique, lo que básicamente los excluye de la compra de una vivienda. Un 8,3% adicional de los estadounidenses tienen puntajes que se consideran "no puntuables". Los consumidores negros e hispanos tienen una probabilidad desproporcionadamente mayor de caer en cualquiera de estos dos grupos: alrededor del 15 % de los consumidores negros e hispanos son invisibles para el crédito en comparación con el 9 % de la población blanca y asiática . Modernizar los informes crediticios para que sean más inclusivos, precisos y reflejen la capacidad de una persona para pagar una hipoteca es un engranaje fundamental en un sistema que impulsa la igualdad. Estamos viendo algunos avances en ese frente. La Agencia Federal de Financiamiento de la Vivienda ha anunciado nuevos modelos de calificación crediticia para uso de Fannie y Freddie que prometen ser más precisos y equitativos e incluyen pagos de alquiler, servicios públicos y telecomunicaciones. Para evitar las trampas que condujeron a la Gran Crisis Financiera, estos nuevos modelos ampliarían el acceso de los consumidores (al reflejar una solvencia crediticia más holística) y evitarían riesgos adicionales para los prestamistas. Sin embargo, ninguno de estos cambios tiene un impacto a menos que los prestamistas, los propietarios y otros que revisan los puntajes de crédito usen y aboguen por modelos actualizados y modernos. Los compradores por primera vez deben recibir asistencia con los pagos iniciales Comprar una vivienda es intimidante incluso sin la preocupación adicional de ahorrar para el pago inicial. Los precios de las casas y los alquileres de hoy no lo hacen más fácil. Los programas de asistencia para el pago inicial ayudan a los prestatarios calificados a superar este obstáculo final, a veces insuperable, para comprar su primera casa. El desafío aquí es garantizar que aquellos que califican para recibir asistencia sepan que esta ayuda existe. Es por eso que algunos de los principales portales de bienes raíces del país se han asociado con Down Payment Resource para crear una herramienta que, por primera vez, brinda visibilidad a estos programas en plataformas fáciles y nacionales, mostrando a los compradores los programas de asistencia estatales, del condado y de la ciudad. eso les puede ahorrar un promedio de alrededor de $17,000 . Los programas de asistencia están disponibles: la responsabilidad recae en nosotros para garantizar que los compradores sepan cómo aprovechar estos programas. Ha habido avances en innovaciones y reformas que son clave para ayudar a aquellos que están a punto de comprar su primera casa a superar la línea de meta y comenzar a abordar la brecha de propiedad de vivienda entre diferentes grupos de estadounidenses. Ahora, más que nunca, es hora de pisar el acelerador, y adoptar la tecnología financiera y la reforma del gobierno será fundamental para llevarnos allí. Imagínese si cada prestamista analizara los pagos de alquiler o si cada plataforma de pago de alquiler facilitara a los consumidores la creación de crédito. La tasa de propiedad de vivienda no aumentará de la noche a la mañana, pero la colaboración entre fintech y el gobierno sin duda nos ayudará a atraer a más compradores a sus primeras viviendas. Skylar Olsen, Ph.D., es economista jefe de Zillow y es miembro fundador de Zillow Economic Research. Recientemente, creó y apoyó programas económicos y de datos de cara al público en Prop/FinTech a través de Reimagine Economics, una consultoría que fundó. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA Las opiniones expresadas en los comentarios de Fortune.com son únicamente los puntos de vista de sus autores y no reflejan necesariamente las opiniones y creencias de Fortune .
¿Deberías alquilar o comprar? First American desmenuzó los números
Las condiciones cambiantes del mercado de la vivienda y la perspectiva incierta pueden ser confusas para quienes buscan comprar su primera casa. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA Cuando los posibles compradores de vivienda por primera vez consideran hacer la transición a la propiedad de vivienda, a menudo evalúan si tiene más sentido financiero seguir alquilando o comprar. Dado el mercado inmobiliario cambiante de hoy, esa decisión es más compleja. Según el índice de alquiler observado de Zillow , los precios de alquiler subieron un 9,6 % en octubre en comparación con hace un año, por debajo del pico del 17 % a principios de este año, pero aún muy por encima de las normas tradicionales. Mientras tanto, en el mercado de compra, los precios anuales de la vivienda crecieron un 13% en comparación con hace un año, según el índice preliminar de precios de la vivienda First American Data & Analytics de octubre. Si bien el crecimiento anual del precio de la vivienda a nivel nacional se ha desacelerado desde el pico de casi el 21 % en marzo, las tasas hipotecarias se han más que duplicado en comparación con el año pasado, lo que afecta significativamente la asequibilidad. Las condiciones cambiantes del mercado de la vivienda y las perspectivas inciertas crean un rompecabezas desafiante para aquellos posibles compradores de vivienda por primera vez que consideran alquilar o comprar. Desglosando el costo de propiedad Es importante examinar de cerca el costo mensual de alquilar o poseer. El costo del alquiler es relativamente sencillo: es la cantidad de alquiler que paga el inquilino cada mes. El costo de propiedad, por otro lado, es más complicado e incluye impuestos, reparaciones, seguro de propiedad y el pago mensual de capital e intereses de la hipoteca. Considere un hipotético comprador de vivienda por primera vez que obtiene una hipoteca de tasa fija promedio a 30 años en octubre de poco más del 6.9 %, con un pago inicial del 5 % en una vivienda al precio de venta del percentil 25. Estamos usando el percentil 25 porque es mucho más probable que los compradores de vivienda por primera vez compren una vivienda menos costosa. Después de tomar en cuenta el costo mensual total de propiedad de la vivienda y compararlo con el alquiler promedio por mercado, era mejor alquilar que comprar para los posibles compradores de vivienda por primera vez en 47 de los 50 principales mercados de EE. UU. Las tres excepciones fueron Birmingham, Memphis y Pittsburgh. Sin embargo, este cálculo deja de lado el principal beneficio financiero de poseer sobre alquilar: la acumulación de capital. El efecto generador de riqueza de la propiedad de la vivienda Para los compradores de vivienda por primera vez, encontrar el dinero para el pago inicial suele ser la principal barrera para ser propietario de una vivienda. Sin embargo, una vez que se compra la casa, la apreciación ayuda a generar equidad en la casa, un beneficio significativo que no ofrece el alquiler. El reequilibrio del mercado inmobiliario dificulta proyectar cuál será el ritmo de apreciación en los 50 principales mercados. Sin embargo, la tasa anual histórica promedio de apreciación del precio de la vivienda entre 1988 y 2019 fue del 3,8%. Al tener en cuenta este beneficio de apreciación conservadora en nuestro análisis de alquiler contra propiedad, era más barato alquilar en solo 20 de los principales mercados. El siguiente gráfico compara, por mercado, el costo de alquilar con el costo de propiedad ajustado por el ritmo anual promedio de apreciación del precio de la vivienda. Si el comprador de vivienda por primera vez hace un pago inicial del 5 % en una vivienda de $205 000 (el precio de la vivienda en el percentil 25) con una tasa hipotecaria del 6,9 %, el comprador de vivienda pagaría aproximadamente $1283 mensuales en capital e intereses, más un estimado de $662 en impuestos , reparaciones, seguro hipotecario privado y costos del seguro del propietario. Eso lleva el costo mensual total de propiedad del comprador a $1,945. Contabilizando el ritmo histórico nacional de apreciación, 3.8%, equivale a un beneficio de capital de aproximadamente $651 cada mes, reduciendo el costo mensual total a $1,294. Comparado con el costo mensual promedio de alquiler en Chicago, $1,356, tiene un poco más de sentido financiero comprar en lugar de alquilar una vez ajustado por apreciación. ¿Cambiará la dinámica de alquiler contra propiedad? El futuro de las tasas hipotecarias es incierto, pero si aumentan, significará pagos mensuales más altos por el mismo monto del préstamo. La apreciación del precio de la vivienda variará drásticamente según el mercado en el próximo año, pero es probable que se modere aún más. No obstante, este análisis demuestra que el efecto de creación de riqueza a largo plazo del valor acumulado de la vivienda sigue siendo un factor poderoso en la decisión de ser propietario de una vivienda. Odeta Kushi es la economista jefe adjunta de First American. Este artículo no pretende ser un consejo de inversión. Las opiniones expresadas en los comentarios de este blog son únicamente los puntos de vista de sus autores y no reflejan necesariamente las opiniones y creencias de Jose Moreno & LPT Realty. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA
Estamos en la segunda mayor corrección de precios de la vivienda de la era posterior a la Segunda Guerra Mundial
Hablando con los periodistas en septiembre, el presidente de la Fed, Jerome Powell, dejó en claro que, en el futuro, el mercado inmobiliario de EE. UU. se "reiniciaría" mediante una "corrección difícil". ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA “Las casas se estaban construyendo a un nivel rápido e insostenible. Entonces, la desaceleración en los precios de la vivienda que estamos viendo debería ayudar a acercar los precios a los alquileres y otros fundamentos del mercado de la vivienda. Esa es una buena cosa. A más largo plazo, lo que necesitamos es que la oferta y la demanda estén mejor alineadas para que los precios de la vivienda suban a un nivel razonable y a un ritmo razonable y que la gente pueda volver a comprar una casa. Probablemente en el mercado de la vivienda tengamos que pasar por una corrección para volver a ese lugar”, dijo Powell. “Esta difícil corrección [de la vivienda] debería volver a equilibrar mejor el mercado de la vivienda”. Esa "difícil corrección [de la vivienda]" ya ha hecho que el mercado de la vivienda de EE. UU. pase del modo de inflación al modo de deflación. Durante 124 meses consecutivos, desde el punto más bajo de la caída anterior en febrero de 2012 hasta la parte superior del boom inmobiliario pandémico en junio de 2022, el índice nacional de precios de la vivienda Case-Shiller ajustado estacionalmente informó un crecimiento positivo del precio de la vivienda. Ahora estamos en una nueva racha: cuatro meses consecutivos de caídas en los precios de las viviendas en EE. UU. El martes, supimos que los precios de las viviendas en EE. UU., medidos por el Índice Nacional de Precios de Viviendas Case-Shiller, cayeron un 0,3 % en octubre. En total, los precios de las viviendas en EE. UU. han bajado un 2,4 % desde que alcanzaron su punto máximo en junio. Por un lado, una caída del 2,4 % en los precios de las viviendas en EE. UU. suena como una gota en el océano. Por otro lado, ya es lo suficientemente grande como para contar como la segunda mayor corrección del precio de la vivienda de la era posterior a la Segunda Guerra Mundial. (Sin embargo, está justo por encima de la caída del 2,2 % entre mayo de 1990 y abril de 1991, muy por debajo de la caída del 26 % de máximo a mínimo que se produjo entre 2007 y 2012). No mucho después de que la Reserva Federal comenzara a aplicar presión al alza esta primavera sobre las tasas de interés, algo que hizo que las tasas hipotecarias aumentaran del 3 % a más del 6 %, el mercado inmobiliario de EE. UU. entró en modo de corrección. La razón es que las tasas hipotecarias elevadas, junto con los precios de las viviendas altísimos, llevaron la asequibilidad a los límites superiores de la historia. De cara al futuro, el economista jefe de Moody's Analytics, Mark Zandi, espera que las ventas de viviendas toquen fondo muy pronto. Sin embargo, prevé que pasará al menos hasta 2024 antes de que los precios de las viviendas toquen fondo. "La demanda de viviendas [ventas de viviendas] está cerca de un mínimo; la oferta de viviendas [comienzos y terminaciones de viviendas] aún no ha tocado fondo; y los precios de las viviendas tienen un largo camino por recorrer antes de llegar a su punto más bajo", dice Zandi a Fortune. De pico a valle, Moody's Analytics espera que los precios de las viviendas en EE. UU. caigan un 10 % si no se produce una recesión. Si se manifiesta una recesión, Moody's Analytics espera que la caída de pico a valle sea de entre 15% y 20%. Hasta octubre, los precios de las viviendas en EE. UU. cayeron un 2,4 %, lo que nos lleva de vuelta a los niveles de marzo de 2022. Si esa disminución se expandiera al 10 % (consulte el gráfico anterior), nos llevaría de regreso a los niveles de octubre de 2021, mientras que una disminución hipotética del 20 % de máximo a mínimo nos llevaría de regreso a los niveles de febrero de 2021. Eso importa. En relación con la última quiebra, una gran corrección del precio de la vivienda esta vez no haría que muchos prestatarios se hundieran (es decir, el saldo de su hipoteca sería mayor que el valor de su vivienda). Si bien los precios de las viviendas en EE. UU. están cayendo, siguen subiendo a lo grande. De hecho, los precios de las viviendas de octubre de 2022 están un 38,1 % por encima de los niveles de marzo de 2020. El hecho de que los precios de las viviendas permanezcan separados de los fundamentos subyacentes podría explicar por qué los funcionarios de la Reserva Federal no están ansiosos por detener la corrección inmobiliaria en curso. El aumento de los precios de las viviendas no solo se refleja en los alquileres, sino que también hace que los propietarios se sientan más ricos y, por lo tanto, gasten más. Una investigación reciente publicada por la Reserva Federal sugiere que el auge inmobiliario pandémico no solo ayudó a aumentar la inflación pandémica, sino que fue uno de los principales culpables. "Nuestros resultados brindan evidencia sugestiva de que el crecimiento del precio de la vivienda ha contribuido de manera importante a la inflación durante la pandemia... Un cálculo detallado basado en nuestras estimaciones de regresión sugiere que el crecimiento del precio de la vivienda podría explicar alrededor de 1/3 del aumento en el índice de precios al consumidor (IPC) excluyendo los servicios de vivienda entre febrero de 2020 y febrero de 2022", escriben los economistas de la Reserva Federal en un artículo publicado en noviembre. En pocas palabras: cierta deflación en los precios de las viviendas podría ayudar a la Fed a controlar la inflación galopante. Tenga en cuenta que los datos de precios de viviendas presentados en este artículo probablemente subestiman la caída actual de los precios. Todo se reduce al hecho de que el Índice Nacional de Precios de Vivienda Case-Shiller es un promedio rezagado de tres meses. La lectura de octubre de 2022, que no se publicó hasta la última semana de diciembre, incluye las ventas finalizadas en agosto, septiembre y octubre. Algunas de esas ventas podrían haber sido contratos firmados desde junio. BY: LANCE LAMBERT ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA
El CEO de la NAR® se reúne con funcionarios de la Casa Blanca para hablar sobre el suministro y asequibilidad de viviendas
El director ejecutivo de la Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios®, Bob Goldberg, se unió a funcionarios de la Casa Blanca y representantes de la industria el miércoles para discutir la respuesta de la administración Biden a las limitaciones de oferta y asequibilidad de viviendas que afectan al país. El presidente de NAR, Kenny Parcell, siguió la reunión con una carta a los funcionarios de la Casa Blanca .(el enlace es externo)describiendo numerosas prioridades que la asociación comercial cree que ayudarían a abordar estos desafíos actuales. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA “Cuando se trata de asequibilidad, la administración tiene varias herramientas que puede usar ahora para reducir los costos, especialmente en los mercados de mayor costo donde las opciones de vivienda continúan disminuyendo”, dijo Parcell, Realtor® de Spanish Fork, Utah, y corredor-propietario. de Equity Real Estate Utah. “Reducir las tarifas para los compradores de vivienda por primera vez, proporcionar más vales de elección de vivienda y brindar incentivos para que más proveedores de vivienda participen en ese programa brindaría un apoyo directo e inmediato para los inquilinos y los aspirantes a propietarios. “NAR sigue insistiendo en que el gobierno debe invertir para aumentar la oferta de viviendas de nuestra nación si queremos que las viviendas sean asequibles a largo plazo. Necesitamos invertir en nuevas construcciones, hacer reformas de zonificación y brindar incentivos fiscales para estimular más inversiones en viviendas y convertir espacios comerciales no utilizados en unidades residenciales”. En Capitol Hill, la NAR está trabajando para promover la Ley de Inversión en Viviendas Vecinales y la Ley de Mejora del Crédito para Viviendas Asequibles, dos leyes que, según argumenta, aumentarían las opciones de viviendas asequibles. El primero movilizaría inversión privada para construir y rehabilitar 500,000 viviendas asequibles durante la próxima década, y el segundo mejoraría el Crédito Fiscal para Viviendas de Bajos Ingresos. El miércoles, funcionarios de la administración y representantes de varios grupos de bienes raíces discutieron específicamente varias medidas para promover la oportunidad de vivienda: reducciones en la Prima de Interés Hipotecario de la Administración Federal de Vivienda y las tarifas de garantía de las Empresas Patrocinadas por el Gobierno (GSE); esfuerzos para expandir y mejorar el Programa de Vales de Elección de Vivienda de la Sección 8 para ayudar a los inquilinos; y apoyo a las iniciativas afirmativas de vivienda justa del Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano que NAR ha defendido en nombre de cada propuesta. En la reunión, NAR enfatizó su continua oposición a las propuestas que algunos han presentado para colocar límites de alquiler en las propiedades de alquiler respaldadas por GSE, lo que, según afirma, sería perjudicial para los inquilinos, las pequeñas empresas y los proveedores de viviendas. En la carta a los funcionarios de la administración, Parcell escribió que las propuestas para colocar medidas de control o estabilización en las propiedades de alquiler respaldadas por Fannie Mae y Freddie Mac, que representan una parte importante del mercado, causarían un daño considerable al sector de viviendas de alquiler en Estados Unidos. “Tales políticas alejarían a los proveedores de vivienda del mercado, especialmente a los propietarios más pequeños, 'mamá-y-papá' que poseen solo unas pocas unidades y no pueden absorber los crecientes costos que aumentan a un ritmo superior al de los alquileres”, dijo Parcell. NAR continuará colaborando con la administración y otros grupos de la industria para promover soluciones de mercado razonables que resulten en el mayor beneficio para los estadounidenses y la economía, promover la vivienda justa y la equidad racial, y apoyar a las comunidades desatendidas. “En medio de preocupaciones crecientes y continuas sobre el aumento de la inflación y el aumento de las tasas hipotecarias, la NAR aprecia enormemente las oportunidades continuas que la administración ha brindado a los líderes de la industria, los defensores de la vivienda y los líderes de los derechos civiles para colaborar con los funcionarios de la administración en formas de abordar estos obstáculos del consumidor y del mercado. Parcell concluyó. La Asociación Nacional de Realtors® es la asociación comercial más grande de Estados Unidos y representa a más de 1,5 millones de miembros involucrados en todos los aspectos de las industrias de bienes raíces comerciales y residenciales. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA
Tasa hipotecaria promedio a largo plazo en EE. UU. vuelve a estar por encima del 7 %
Freddie Mac: El promedio de FRM de 30 años subió a 7,08 % desde 6,95 % la semana pasada, un regreso a los máximos de 20 años de hace 2 semanas, cuando las tasas superaron el 7 %. Hace un año, era del 2,98%. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA WASHINGTON (AP) – La tasa hipotecaria promedio a largo plazo en EE. UU. volvió a los máximos de 20 años de hace dos semanas cuando las tasas superaron el 7% por primera vez desde 2002. El comprador de hipotecas Freddie Mac informó el jueves que el promedio de la tasa clave a 30 años aumentó a 7,08% desde 6,95% la semana pasada. Hace un año, la tasa media era del 2,98%. La tasa de una hipoteca a 15 años, popular entre quienes refinancian sus casas, subió al 6,38% desde el 6,29% de la semana pasada. Era 2.27% hace un año. La semana pasada, la Reserva Federal aumentó sus préstamos a corto plazo en otros 0,75 puntos porcentuales, tres veces su margen habitual, por cuarta vez este año como parte de su estrategia de lucha contra la inflación. Su tasa clave ahora se encuentra en un rango de 3.75% a 4%. Es probable que se produzcan más aumentos, aunque existe cierta esperanza de que la Fed los reduzca a medida que surjan más pruebas de que los precios han alcanzado su punto máximo. El Departamento de Trabajo informó el jueves que la inflación al consumidor alcanzó el 7,7% en octubre respecto al año anterior, el aumento interanual más pequeño desde enero. Excluyendo la volatilidad de los precios de los alimentos y la energía, la inflación “subyacente” aumentó un 6,3% en los últimos 12 meses. Los números fueron todos más bajos de lo que esperaban los economistas. El informe del jueves planteó la posibilidad de que la Fed decidiera desacelerar su alza de tasas, una perspectiva que hizo que los precios de las acciones saltaran tan pronto como se publicaron los datos. Hace dos semanas, la tasa hipotecaria promedio a largo plazo en EE. UU. superó el 7% por primera vez en más de dos décadas, lo que, combinado con los precios de las viviendas altísimos, ha aplastado el poder adquisitivo de los compradores de viviendas al agregar cientos de dólares a los pagos mensuales de la hipoteca. Las ventas de viviendas existentes han disminuido durante ocho meses consecutivos, ya que los costos de los préstamos se han convertido en un obstáculo demasiado grande para muchos estadounidenses que ya pagan más por alimentos, gasolina y otras necesidades. Además, muchos propietarios de viviendas que buscan mejorar o cambiar de ubicación han postergado la lista de sus casas porque no quieren saltar a una tasa más alta en su próxima hipoteca. La caída del mercado de la vivienda ha llevado a las empresas de bienes raíces a reducir sus perspectivas financieras y reducir su fuerza laboral. El corredor de bienes raíces en línea Redfin dijo el miércoles que estaba despidiendo a 862 empleados y cerrando su subsidiaria de ofertas de efectivo instantáneo RedfinNow. Redfin también despidió a 470 empleados en junio, culpando a la desaceleración de las ventas de viviendas. A través del desgaste y los despidos, Redfin ha recortado más de una cuarta parte de su fuerza laboral bajo el supuesto de que la recesión de la vivienda durará "al menos hasta 2023", dijo en una presentación regulatoria. Otro corredor de bienes raíces en línea, Compass, ha despedido a cientos de trabajadores este año. Si bien las tasas hipotecarias no reflejan necesariamente los aumentos de tasas de la Reserva Federal, tienden a seguir el rendimiento de la nota del Tesoro a 10 años. El rendimiento está influenciado por una variedad de factores, incluidas las expectativas de los inversores sobre la inflación futura y la demanda mundial de bonos del Tesoro de EE. UU. ¿Está interesado en vender su casa? REALTORS® certificados en "Price Strategic Adviser" le ayudarán durante todo el proceso: QUIERO VENDER MI CASA Derechos de autor © 2022 Prensa Asociada. Reservados todos los derechos.
TURNING A BEDROOM INTO A LUX BEDROOM
For most of us, our bedroom is little more than a place to sleep and relax. However, just because it’s always been that way doesn’t mean that we have to settle for drab and dreary. One trend that’s gaining steam these days is converting your current bedroom into a luxury suite (or something comparable). If you want to live like you’re renting a room at the Ritz, then you want to follow these tips. Compartmentalize Your Activities Making your bedroom more functional is going to make it more luxurious. Add a gorgeous desk for working and a TV area for entertainment, and you’ll be living it up in no time. Make it Chic Choose a color palette that is both luxurious and classy. Silver and gold can seem tacky, so choose muted shades that compliment each other. Also, a brilliant and commanding headboard can instantly upgrade the look of your room without any other changes. Light it Properly Finally, make sure that you have the right light to show off your designs. If it’s too washed out or yellow, then it will look drab and run down. Switch to brilliant LEDs and see the difference. Choose Your Accents Wisely We already mentioned a headboard, but some elegant drapes can also make your room feel more royal. Being strategic with your furniture accessories is going to both keep you under budget and avoid doing too much with the space. Are you ready to lux your bedroom? You’ll be impressed by the results, and the feeling of decadence will make you more confident in your surroundings.
THE DIFFERENCE BETWEEN HOME WARRANTY & HOME INSURANCE
When purchasing a new home, it’s important to do in-depth research on all facets of the homebuying process. One thing you’ll need to understand is how to best protect yourself and your investment if anything were to go wrong. Check out the information on home insurance versus home warranty below to educate yourself on your options. Home Insurance Homeowners insurance pays for any accidental damages and loss that are caused by fire, lightning strikes, windstorms, and hail, however, damage from earthquakes and floods is typically not covered. It also covers the replacement of personal property in case of theft or damage and liability if a person were to get injured in your home or on your property. According to American Home Shield, the average annual cost of a homeowner's insurance policy ranges between $300 and $1,000, and the bank usually asks you to obtain a policy before the mortgage is issued. Make sure to keep in mind that each type of coverage in the policy is subject to a limit and, in most cases, you will have to pay a deductible. Home Warranty A home warranty is designed to cover the cost of repairs and replacements of larger appliances and crucial systems in your home that may fail or break due to age and wear and tear. This includes but isn’t limited to HVAC, electrical, or plumbing components, kitchen appliances, and your washer and dryer. With a home warranty, you are required to pay premiums year-round, even if you do not use it, and it won’t cover damages if appliances were not maintained properly or if the damage is from a fire or other disaster.
GREAT WINE-STORAGE IDEAS
TIPS FOR STORING WINE AT HOME If you are a big wine connoisseur or just saving a few bottles to crack open on special occasions, it’s important to understand how best to store them safely until you’re ready to partake. Follow the guidelines below! Temperature To ensure each wine bottle maintains the proper flavor and aroma, storing it at the correct temperature is essential. Regardless if it is red, white, or sparkling, storing your bottles at 53°F to 57°F is most ideal. Keeping your bottles in a room where the temperature is much warmer than that may cause the flavor to become flat. Keep your wine in the dark and away from direct UV rays as much as you can to protect the wine’s flavor. Moisture Controlling the humidity in the room is important if you plan to store bottles for more than a couple of years. The ideal humidity for storage is between 50 to 75 percent and anything below that could cause the corks to dry out, letting air seep into the bottle. Positioning Generally, it is advised to store wine bottles on their sides. This allows the wine to stay up against the cork which should aid in keeping it from drying out. However, if you don’t plan to store the wine for long or if the bottle has a screw top or plastic cork, this is not required for safe storage. Timing Not all wine is designed to have a long shelf life or be aged. Make sure you know what the winemaker’s intention was for that particular bottle. It is always better to open it a little early and enjoy it!
CREATE THE OFFICE OF YOUR DREAMS
CREATE THE HOME OFFICE OF YOUR DREAMS Whether you work full-time at home or occasionally need to conduct business in the evenings or on the weekends, a home office a great way to utilize an extra room. A dedicated workspace in your home can be designed to increase productivity and comfort. Here are 5 ideas to get you started. Invest in a good office chair. Investing in an ergonomic office chair is essential. You may be spending anywhere from 30 to 50 hours a week sitting in it, so your back will thank you. Purchasing one with multiple adjustments is ideal so it fits you just right. Switch up your lighting. Fluorescent lighting has been proven to be hard on the eyes. Make the switch to LED or halogen light bulbs in your home office and try to let in as much natural light as possible. Also, consider finding a desk lamp to reduce headaches and eye strain. Keep essentials in reach and organized. Nothing says productivity like a clean, neat workspace. Select a desk with a lot of storage or install creative shelving to keep items like pens, pencils, extra batteries, calculators, notepads, and more stored within arm’s reach. Decorate bright. Pick a color you love and use it to spice up the room. Use cheery yellow or red or relaxing tones like green and blue, instead of beiges and browns. Aim for the view. If possible, place your desk so you are facing a window instead of a blank wall. Natural light can do wonders for staying alert and you can give yourself a short mental break when necessary by looking to the outdoors.
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